Berichtsheft als Bankkaufmann: Beispiele und Tipps

• a)Kunden willkommen heißen und in den Mittelpunkt stellen
• b)Auskünfte auch in einer Fremdsprache erteilen
• c)Kommunikation service- und kundenorientiert, verkaufsfördernd und situationsgerecht gestalten, dabei die Bedürfnisse besonderer Personengruppen sowie soziokulturelle Aspekte berücksichtigen
• d)Kundenanliegen mittels analoger oder digitaler Kommunikationsformen und -wege aufnehmen und Kundenwünsche ermitteln
• e)Kundenfragen beantworten, Kundenaufträge bearbeiten
• f)Kundenanliegen zur Bearbeitung und Beantwortung an zuständige Stellen weiterleiten
• g)Kunden bei der Nutzung analoger oder digitaler Zugangskanäle zu Bankgeschäften unterstützen, Nutzen für den Kunden herausstellen und sicherheitsrelevante Informationen geben
• h)Kundenreklamationen entgegennehmen und bearbeiten, dabei kundenorientiert handeln und die betrieblichen Vorgaben einhalten
• i)eigenes Verhalten als Beitrag zur Kundenzufriedenheit und zur Kundenbindung reflektieren und Schlussfolgerungen daraus ziehen
• j)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• k)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Bedeutung eines ganzheitlichen Beratungsprozesses als Grundlage für dauerhafte Kundenbeziehungen aufzeigen
• b)Kundenbestand unter Nutzung betrieblicher Systeme auf Beratungsanlässe prüfen, Kunden zur Beratung auswählen, einladen und Nutzen für den Kunden erläutern
• c)Kundengespräche systematisch und kundenorientiert vorbereiten
• d)im Kundengespräch durch wertschätzenden Umgang positive Atmosphäre schaffen und Gesprächsrahmen abstimmen
• e)Kundensituation ganzheitlich analysieren, aktuelle und künftige Bedarfe ermitteln
• f)kundengerechte Lösungen unter Nutzung analoger oder digitaler vertriebs- und beratungsunterstützender Hilfsmittel erarbeiten, anbieten und erläutern, auf Fragen und Einwände eingehen, über Konditionen informieren sowie einen Abschluss erreichen
• g)Gesprächsverlauf mit dem Kunden reflektieren, auch mit dem Ziel, vom Kunden weiterempfohlen zu werden
• h)Kundengespräche systematisch nachbereiten, insbesondere Gesprächsergebnisse dokumentieren, und Abschlüsse umsetzen
• i)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• j)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Gewinnung von Neukunden zielgruppenorientiert vorbereiten, durchführen und bewerten
• b)Kundendaten erheben, zielgerichtet aufbereiten und mit Hilfe digitaler Medien verarbeiten und pflegen
• c)eigene Produkte und Lösungen mit denen der Mitbewerber vergleichen
• d)Methoden der aktiven Kundenansprache und des Kundendialogs auswählen und einsetzen, dabei analoge oder digitale Kommunikationskanäle nutzen
• e)Maßnahmen zur Kundengewinnung unter Einsatz geeigneter Werbemittel und -träger durchführen sowie bei der Erfolgskontrolle mitwirken
• f)Methoden der aktiven Kundenansprache hinsichtlich ihrer Zielsetzung reflektieren und Verbesserungsmaßnahmen ableiten
• g)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• h)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Kunden zu Kontoarten und -modellen, Verfügungsberechtigungen sowie Vollmachten beraten und passende Lösungen anbieten
• b)Kunden über die Besonderheiten der digitalen Nutzung der Konten aufklären und sicherheitsrelevante Informationen geben
• c)Kunden zu Möglichkeiten des Zahlungsverkehrs im Inland aus Sicht des Zahlungspflichtigen und des Zahlungsempfängers beraten und passende Lösungen anbieten
• d)verschiedene Formen des Zahlungsverkehrs abwickeln
• e)zu Überziehungsmöglichkeiten und Dispositionskrediten beraten und passende Lösungen anbieten
• f)Konten eröffnen, führen und schließen
• g)Kunden zu Möglichkeiten des internationalen Zahlungsverkehrs beraten und passende Lösungen anbieten
• h)Kunden die Risiken im Zusammenhang mit Fremdwährungen und die Möglichkeiten der bankmäßigen Absicherung in Grundzügen erläutern
• i)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• j)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Kunden zu Anlagemöglichkeiten auf Konten, einschließlich der Sonderformen, beraten
• b)Kunden zu Bausparverträgen beraten und beim Abschluss mitwirken
• c)Kunden zu Verfügungsberechtigungen und Vollmachten beraten
• d)Kunden über Zinsgutschriften und über deren steuerliche Auswirkungen informieren
• e)Kunden über staatliche Fördermöglichkeiten informieren
• f)Anlagekonten eröffnen, führen und schließen
• g)Kunden über die Besonderheiten der digitalen Nutzung der Konten aufklären und sicherheitsrelevante Informationen geben
• h)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• i)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Kunden über Anlagemöglichkeiten, insbesondere über Anlage in Aktien, Renten, Fonds und Zertifikaten, informieren
• b)Kunden über Kursnotierungen und Preisfeststellungen Auskunft geben
• c)Chancen und Risiken der Anlage in Wertpapieren einschätzen und erläutern
• d)kursbeeinflussende Faktoren beschreiben
• e)Kunden zu allen mit der Anlage verbundenen Kosten beraten und Kundenanfragen zu Wertpapierabrechnungen beantworten
• f)Kunden zu Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren beraten
• g)Kunden über Ertragsgutschriften und deren steuerliche Auswirkungen informieren
• h)Finanzderivate und deren Risiken in Grundzügen beschreiben
• i)bei der Abwicklung von Wertpapierorders mitwirken
• j)Kunden über digitalen Wertpapierhandel aufklären und sicherheitsrelevante Informationen geben
• k)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• l)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten
• m)Risiken und Anzeichen des Marktmissbrauchs darstellen und Marktmissbrauch entgegenwirken

• a)Grundzüge sozialer Sicherungssysteme veranschaulichen und die Bedeutung von privater Vorsorge und Absicherung herausstellen
• b)Produkte zur Vorsorge und Absicherung und deren Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
• c)Kunden anlassbezogen über Möglichkeiten und Produkte der Vorsorge, Absicherung und Kapitalanlage informieren
• d)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• e)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Kreditarten und deren Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
• b)Anlässe, mit Kunden über Finanzierungen zu sprechen, erkennen und nutzen
• c)Kreditgespräche vorbereiten und führen
• d)Kunden über Finanzierungsmöglichkeiten informieren
• e)Kosten und Provisionen für die einzelnen Kreditarten berechnen und darlegen
• f)Sicherheiten unterscheiden, deren Sicherungswert und Risiken erklären sowie den Einsatz der Sicherheiten kundengerecht begründen
• g)persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für Kreditaufnahmen prüfen und unter Berücksichtigung der Risiken Entscheidungen vorbereiten
• h)Geschäftsvorgänge im Zusammenhang mit Kreditengagements und Kreditrückführungen bearbeiten
• i)Signale für Gefährdungen von laufenden Finanzierungen erkennen und Maßnahmen zur Abwehr der Gefährdungen prüfen und einleiten
• j)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• k)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)verschiedene Elemente einer Baufinanzierung, deren Verwendungsmöglichkeiten und die in diesem Rahmen möglichen Kreditarten unterscheiden
• b)Anlässe, mit Kunden über Baufinanzierungen zu sprechen, erkennen und nutzen
• c)Anfragen für Baufinanzierungen bearbeiten und Beratungsgespräche vorbereiten
• d)Verfahren des Immobilienerwerbs erläutern und einzureichende Unterlagen für Baufinanzierungen kundengerecht erklären
• e)Methoden der Grundstücks- und Gebäudebewertung anwenden und erläutern
• f)bei Baufinanzierungsgesprächen mitwirken
• g)Aufbau, Inhalt und Funktion des Grundbuchs in Grundzügen erklären
• h)persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für Kreditaufnahmen prüfen, Sicherheiten auswählen und unter Berücksichtigung der Risiken Entscheidungen vorbereiten
• i)Geschäftsvorgänge im Zusammenhang mit Kreditengagements und Kreditrückführungen bearbeiten
• j)Signale für Gefährdungen von laufenden Finanzierungen erkennen und Maßnahmen zur Abwehr der Gefährdungen prüfen und einleiten
• k)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• l)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Rechtsformen bei gewerblichen Kunden und deren Vertretung unterscheiden
• b)Finanzierungsarten für gewerbliche Kunden und deren Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
• c)Unterlagen, insbesondere Ergebnisse aus Kundenbilanzen, und wesentliche Kennzahlen zur Vorbereitung der Kreditwürdigkeitsprüfung einschätzen
• d)Wertverluste und Abschreibungen sowie deren Auswirkungen berücksichtigen
• e)persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für Kreditaufnahmen bewerten
• f)Sicherheiten unterscheiden, deren Sicherungswert und Risiken erklären sowie den Einsatz der Sicherheiten kundengerecht begründen
• g)Signale für die Gefährdung von Finanzierungen nennen
• h)Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
• i)rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und zur Datensicherheit einhalten

• a)Zweck und Aufbau der betrieblichen Kosten- und Leistungsrechnung darstellen
• b)Auswirkungen von Geschäftsvorfällen auf den Betriebserfolg bewerten und bei Entscheidungen berücksichtigen
• c)Gegenüberstellung der Kosten und Erlöse von Geschäftsverbindungen mit Kunden bewerten und für die Gestaltung der Konditionen nutzen
• d)statistische Daten aufbereiten und auswerten
• e)Aufgaben des Controllings als Informations- und Steuerungsinstrument beschreiben

• a)Projekte von Linienaufgaben unterscheiden
• b)Grundlagen der Projektarbeit beschreiben
• c)projektorientierte Arbeitsweisen anwenden, Abläufe und Ergebnisse dokumentieren und reflektieren

• a)Nutzen von definierten Prozessen und regelmäßiger Prozessoptimierung beschreiben
• b)Zusammenhang zwischen Prozessqualität und Kundenzufriedenheit berücksichtigen
• c)Prozessabläufe in der Prozessdokumentation nachvollziehen
• d)Organisationseinheiten in die Wertschöpfungskette einordnen und Bedeutung von Schnittstellen beschreiben
• e)Möglichkeiten zur Konfliktbewältigung im Interesse sachbezogener Ergebnisse anwenden
• f)digitale oder analoge Prozesse analysieren und bewerten sowie Ideen zur Verbesserung vorschlagen
• g)über Aufgaben interner Revisionen und externer Prüfungen berichten
• h)Aufgaben von Kontrollen beschreiben und bei Kontrollarbeiten mitwirken

• a)wesentliche Inhalte und Bestandteile des Ausbildungsvertrages darstellen, Rechte und Pflichten aus dem Ausbildungsvertrag feststellen und Aufgaben der Beteiligten im dualen System beschreiben
• b)den betrieblichen Ausbildungsplan mit der Ausbildungsordnung vergleichen
• c)wesentliche Bestandteile eines Arbeitsvertrages nennen
• d)wesentliche Bestimmungen der für den Ausbildungsbetrieb geltenden Tarifverträge nennen
• e)Lern- und Arbeitstechniken sowie Methoden des selbstgesteuerten Lernens anwenden
• f)Bedeutung des lebensbegleitenden Lernens, insbesondere der beruflichen Fortbildung, für die eigene Entwicklung einschätzen

• a)die Rechtsform und den organisatorischen Aufbau des Ausbildungsbetriebes mit seinen Aufgaben und Zuständigkeiten sowie Zusammenhänge zwischen den Geschäftsprozessen erläutern
• b)Beziehungen des Ausbildungsbetriebes und seiner Belegschaft zu Wirtschaftsorganisationen, Berufsvertretungen und Gewerkschaften nennen
• c)Grundlagen, Aufgaben und Arbeitsweise der betriebsverfassungs- oder personalvertretungsrechtlichen Organe des Ausbildungsbetriebes beschreiben

• a)Gefährdung von Sicherheit und Gesundheit am Arbeitsplatz feststellen und Maßnahmen zu ihrer Vermeidung ergreifen
• b)berufsbezogene Arbeitsschutz- und Unfallverhütungsvorschriften anwenden
• c)Verhaltensweisen bei Unfällen beschreiben sowie erste Maßnahmen einleiten
• d)Vorschriften des vorbeugenden Brandschutzes anwenden; Verhaltensweisen bei Bränden beschreiben und Maßnahmen zur Brandbekämpfung ergreifen

Zur Vermeidung betriebsbedingter Umweltbelastungen im beruflichen Einwirkungsbereich beitragen, insbesondere

• a)mögliche Umweltbelastungen durch den Ausbildungsbetrieb und seinen Beitrag zum Umweltschutz an Beispielen erklären
• b)für den Ausbildungsbetrieb geltende Regelungen des Umweltschutzes anwenden
• c)Möglichkeiten der wirtschaftlichen und umweltschonenden Energie- und Materialverwendung nutzen
• d)Abfälle vermeiden sowie Stoffe und Materialien einer umweltschonenden Entsorgung zuführen